Séquence 22

Concernant l’effet ciseau que votre fascicule classe dans les risques bancaires alors qu’il ne s’agit ni d’un « risque » au sens strict ni d’un effet spécifiquement bancaire. Toute entreprise est confrontée à ces effets ciseau qui illustrent les variations d’un résultat par rapport aux variations simultanées de charges et de produits. Voir les graphiques proposés par Vernimmen: http://www.vernimmen.net/html/graphs/graph11-3.html

L’effet ciseau est donc plus une histoire de performance que de « risque », à ce sujet un article intéressant sur la performance bancaire, la composition d’un bilan, le PNB… sur le site de l’IREPP (Institut de recherches et prospectives postales): http://www.irepp.com/article149.html

Autre lien intéressant sur une gestion globale des risques (crédit, marché et opérationnels) chez Business & Décision:

http://www.businessdecision.fr/66-gestion-des-risques-dans-les-banques-raroc.htm

Enfin, cette séquence sur les risques bancaires tombait à point nommé sur l’actualité (crise liée aux crédits « subprime ») et la nécessaire réévaluation des risques. Revoir à ce sujet l’article des Echos vu en cours (Redécouvrir risque et liquidité) et voir le lien suivant sur le site du CA:

http://www.credit-agricole-sa.fr/article.php3?id_article=2899

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Publié par Joël Calatayud le 10 octobre 2007 dans Economie monétaire et bancaire
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