Pourquoi ouvrir un compte pro dans un établissement de paiement B2B ?

Si en tant qu’entrepreneur vous décidez d’ouvrir un compte pro, sachez que vous n’êtes plus tenu de le faire au sein des établissements bancaires traditionnels. En effet, pour bénéficier de services financiers plus innovants, il est possible de recourir à un établissement de paiement B2B. Cette option vous permettra de bénéficier de nombreux avantages et de profiter de services intéressants à des tarifs attractifs.

Que savoir des établissements de paiement et de la souscription à un compte professionnel ?

Il est avant tout essentiel de faire une différence entre les établissements de paiement et les banques traditionnelles. En effet, avec leur profil de Fintech, les établissements de paiement sont mis en place pour concurrencer les banques classiques. Pour y parvenir, ces structures ont opté pour le vecteur digital dans le cadre de la proposition de leurs services.

Parmi les principaux services, on identifie l’ouverture de compte professionnel à distance et une mise à disposition de terminaux de paiement et de cartes bancaires professionnelles. Aussi, ce sont des établissements proposant des outils de gestion digitaux complets aux différentes entreprises qui décident d’ouvrir un compte pro. En plus de tout cela, plusieurs autres services novateurs sont offerts, c’est l’avantage du tout digital. Cependant, contrairement à une banque, un établissement de paiement ne fait pas de prêt et ne permet pas d’accéder à une assurance ou d’autres facilités de caisse.

Prêt commercial accordé par un employé de banque. concept financier

Comme précisé plus haut, ces établissements se basent principalement sur le fonctionnement digital. Il n’y a pas lieu de se rendre dans une agence physique, tout se fait à distance. Ainsi, vous profitez d’une souscription via canal digital, avec une grande simplicité et une rapidité d’accès aux services financiers.

À travers un site internet ou via une simple application mobile, vous pouvez ouvrir un compte pro en ligne, en quelques instants. Même si le délai pour finaliser l’ouverture du compte dépend de la structure, ceci est plus rapide que de passer par une banque classique. Enfin, il faudra noter que ces établissements possèdent un attrait d’envergure en termes d’innovation en gestion d’entreprise.

Caractéristiques d’un compte professionnel et quels sont les documents à fournir

D’abord, un compte professionnel permet de séparer les transactions d’ordre privées de celles professionnelles. Cela permettra donc d’éviter les confusions entre transactions. Ainsi, le suivi des opérations professionnelles se fait plus aisément et vous avez un meilleur aperçu des règlements de factures, des encaissements, des paiements d’impôts et autres.

De plus, en créant un compte professionnel, les entreprises peuvent bénéficier d’offres bancaires additionnelles. En effet, la plupart des structures proposent une multitude de services associés : TPE virtuel et physique, prélèvements SDD, cartes Business, signature électronique et autres. En France, l’ouverture d’un compte professionnel est obligatoire pour les entreprises disposant d’un certain statut juridique (SA, EURL, SAS, SARL). Mais cela n’est pas obligatoire pour les entreprises individuelles qui contrairement aux autres n’ont pas de capital social.

Auto-entrepreneurs, entreprises et associations peuvent ouvrir un compte pro dans un établissement de paiement B2B, en se rendant sur le site internet de ce dernier. Toutes les démarches s’effectuent, avec rapidité, et ce, de façon limpide. Dans le cadre de la création du compte, il faudra fournir certaines pièces justificatives. D’abord, il faut une preuve d’immatriculation au RCS, un justificatif de domicile, les statuts et une ou deux pièces d’identité. Enfin, vous devez faire un selfie avec l’une des pièces. Dans certains cas, vous pouvez avoir à fournir des documents comptables.

Qu’est-ce que Instant Payment proposé par ces établissements

Instant Payment (virement instantané) est un moyen de paiement apparu en 2015 proposé aux entreprises européennes pour effectuer des transactions. Il s’agit d’un moyen de paiement qui vient s’ajouter au virement SEPA qui permettait de transférer de l’argent dans un délai de 24 h.

Prêt commercial accordé par un employé de banque. concept financier

Ce nouveau moyen s’adresse aux entreprises et particuliers qui souhaitent bénéficier de virements plus rapides. Avec Instant Payment, profitez d’un débit et d’un crédit immédiat. Les opérations bancaires sont traitées en temps réel, soit en moins de 10 secondes. En effet, les délais allant de 1 à 5 jours pour les virements par banque traditionnelle, peuvent être une véritable source de problème dans le cadre professionnel.

C’est donc dans le but d’améliorer l’expérience client que les établissements de paiement ont proposé ce service de virement instantané. Un service qui permet une fluidité et une rapidité des transactions entre professionnels et particuliers. À la suite d’une transaction par Instant Payment, les e-commerçants accéderont directement aux fonds. De plus, les victimes d’un sinistre pourront aussitôt bénéficier du remboursement de leur assurance et vite rebondir grâce à cette méthode de paiement. Aussi, en cas de vente, le virement instantané vous assure d’être payé immédiatement sans avoir à attendre des jours de délais.

Au départ, vous pouvez utiliser Instant Payment pour tout type de paiement du moment où celui-ci n’excède pas 15000 €. Mais quelque temps après, dans le souci de répondre aux besoins des professionnels et des commerçants surtout, le plafond pour un virement instantané est passé à 100000 €. Cependant, rares sont les établissements de paiement qui autorisent ce montant pour les transactions par virement instantané. La plupart de ces structures ont préféré se limiter au plafond initial (15000 €).

Si vous disposez d’une entreprise, vous gagnerez beaucoup à ouvrir un compte professionnel auprès d’un établissement de paiement. En effet, ce type de structure apporte une solution digitale en ce qui concerne les opérations financières et vous offre plusieurs services innovants.